• 外媒:加国超120名华裔投资者被诈骗近900万加元 不要轻易放弃。学习成长的路上,我们长路漫漫,只因学无止境。


      4月25日电 据加拿大《华侨时报》征引加拿大CBC NEWS网站报导,加拿大广播公司静态部的侦察报导发觉,超过120名大多伦多地域的华侨投资者,被一名可信托人士招徕投资集资按揭(syndicated mortgage) ;资金厥后被存款给另一名有欺骗前科的良人,可能合共失落濒临900万元(币种为加元,下同)。

      退休人士Margaret Wong是此中一名投资者。她投资了4个集资按揭名目,合共20万元。她默示,一切投资金额现已子虚乌有,她将要卖屋以清还其信誉透支存款(line of credit)。她说:“(咱们的)信托被利用,咱们惧怕再置信托何人。”

      数年前,Margaret Wong出席一个由教友及注册按揭署理夏其骢(Dominic Ha)举办的投资讲座。她默示,透过幻灯片演讲,夏展现了一个“十分美好的近景”:一个有12%利钱的短期存款名目。

      无关存款实为一个集资按揭的一局部;告贷人不是向银行,而是经由过程多于一个的私人存款人,筹集资金投资物业。

      这个名目的告贷报酬位于安省伊利堡(Fort ManBetx体育,万博ManBetx,万博体育appErie)的生长商 Black Bear Homes;其大局部的名目触及在伊利湖(Lake Erie)小区水晶海滩(Crystal Beach)翻新或兴修自力屋宇和镇屋。

      欺骗审查师:“这是公然欺骗”

      据特许欺骗审查师Bill Vasiliou称,集资按揭切实能够是合理的、合理的投资,以助生长物业;但同时亦可被利用,从中欺骗。

      一般而言,每名集资按揭存款的投资者,会借出少于物业代价的钱,使其可透过发售物业归本。然而,由夏氏招徕的投资名目,投资者合共借出的金额却多很多。

      Bill Vasiliou在扫视一份合约时,向默示:“他们所挂号的按揭为30万元,但物业代价为7万元,保障在哪?”

      在扫视过Black Bear 公司的集资按揭合约、分类账簿以及投资者的阅历后,Bill Vasiliou默示,他的看法是“这是公然欺骗”。

      加拿大广播公司静态部曾邀约Black Bear Homes接收拜候,就Bill Vasiliou对无关投资名目之概念作回应。不外,受到该公司拒绝。

      Black Bear Homes代表Gary Fraser透过电邮默示,他对一名专家以为其公司的投资名目是欺骗,感到疑惑。

      按照大局部投资者的说法,他们原先希冀这些投资能够赚取比银行更好的利钱。

      夏其骢(Dominic Ha)示知Margaret Wong,以及其余投资者,集资按揭是保险和有保障的;然而,安省金融证券委员会(Financial Securities Commission of Ontario)则以为,此类投资属高危险。

      投资了5万元的Kwanny Lam默示:“Dominic ManBetx体育,万博ManBetx,万博体育app 说不消担忧。他说有百分百的保障,毋须担忧,能够取回投资。这是他对我的许诺。”

      按揭署理可获10%佣金

      按照投资者签订的合约,每个由夏氏经手的集资按揭,他都可获得10%的金额,作为其“启动按揭、转介、办理及垂问的用度。”

      监管机关安省金融证券委员会无关鼓吹集资按揭的要求列明,按揭掮客“必需确保集资按揭投资的投资者明白潜在危险”;同时,单单是合约上的署名其实不足以“充足证明客户失掉无关投资及危险的足够信息”。

      厥后,加拿大广播公司静态部收到夏氏状师的书面申明称:“他已同时按照法令及按揭掮客的披露要求,清楚示知每名投资者并向其披露一切信息。”同时,申明亦默示“关于私人按揭投资市场惯例,法令有严正划定规矩和规定,而夏先生亦贯彻追随。”

      按照加拿大广播公司静态部失掉的物业记载,超过120名投资者仍然未发出他们的投资本金。Kwanny Lam本来应当在2014年9月发出投资金额,至今仍在等待。

      “我每个月都收到支票,齐全不想过(有问题)。”Alexander Wong说,“我以为十足妥当,但厥后,咱们发觉支票被退回,才发觉有问题。”

      Alexander Wong与夏氏是伴侣,相识濒临30年。他投资了3个名目,合共16万元。他默示,他签订投资合约前不细阅,由于他信托他的伴侣。然而,当最后的存款到期,而他再不收到每个月利钱,他才起头产生疑难。

      一切加拿大广播公司静态部接触过的投资者,自2016年2月起都不收到过利钱。

      生长商10年前欺骗13名受害人200万元

      与此同时,很多投资者获知更多无关Black Bear Homes 及其一样平常主事人Gary Fraser的布景。

      “Gary Fraser 曾由于类似的欺骗下狱。”Margaret Wong说:“(他)欺骗他教会的神职人员,他的家人、他的婶娘们,以及其余教友。”

      尼亚加拉警方证实,在2008年,Gary Fraser被判28项“欺骗超过5000元”的控罪罪成,被判入狱30个月。无关的欺骗罪名触及13名受害人,案件发生于2000年至2007年时期,触及金额达200万元。

      局部投资者在投资名目前,曾与Gary Fraser会见。他们默示,Gary Fraser带他们观光了在尼亚加拉湖滨小镇(Niagara-on-the-Lake)和水晶海滩(Crystal Beach)的几个生长名目。

      “你能够看到一切兴修中的屋宇,但有些屋只是起了一半便算,但不人示知咱们。”Margaret Wong说:“他们默示他们一向有在那些屋宇举办工程,将会竣工;但你晓得它们切实一向被空置。”

      加拿大广播公司静态部曾到访水晶海滩,并在局部的投资物业上,见到多数局部竣工的屋宇,而其它土地则仍然空置。

      局部实现了一半的楼房物业则已透过“发售权”(Power of Sale) 发售,如今已由别的一个生长商继续实现工程。

      利钱源自投资者本身资金

      投资者还知悉他们的利钱支票从何而来。在要求资金去向的记载后,局部投资者从代表他们挂号按揭的状师手上,失掉一本无关他们投资的分类账簿。

      加拿大广播公司静态部失掉的分类账簿显现,当投资金额存入户口,一日之内,夏其骢(Dominic Ha)、按揭掮客和投资者状师的用度,以及大局部投资本金,便会从户口中转出。

      按照分类账簿,所残存的资金则用作领取投资者的每个月利钱,直至资金耗尽为止。

      在扫视过分类账簿后,Bill Vasiliou默示:“他们取回的(利钱)都是他们本身的资金。”

      Black Bear为物业挂号另一个按揭

      投资者默示他们厥后受到另一个打击是,他们发觉Black Bear Homes大局部的投资物业,在他们的按揭名目前,已获得另一个按揭。

      加拿大广播公司静态部失掉的合约显现,合约允许在集资按揭前,挂号“兴修存款”(construction loan);但投资者默示他们在签约以前从来不晓得。

      相同,Margaret Wong说明,夏氏向她明晰默示:“咱们受到保障。咱们是首个按揭,咱们的资金受到状师保护。”

      按照物业记载,起码6个名目的投资已三军尽墨,由于Black Bear Homes拖欠兴修存款人按揭还款,遭存款人厥后按照“发售权”将物业发售。

    ManBetx体育,万博ManBetx,万博体育app   那末,能否会有投资者能够拿回他们的本金?特许欺骗审查师Bill Vasiliou置信不会:“他们(投资者)将不会拿回他们的钱。”

      据悉,一切接收采访的投资者,都已向警方及安省金融证券委员会投诉Black Bear Homes、Gary Fraser和夏其骢(Dominic Ha)。约克区警方亦证实他们正调查这些集资按揭。




    这是水淼·dedeCMS站群文章更新器的试用版本更新的文章,故有此标记(2018-12-01 14:44:05)

    上一篇:2月,纽约,古装周。动感的音乐拉开舞台的帷幕

    下一篇:美华人医生自费赴尼泊尔救死扶伤 曾三度当选市